Tout savoir sur la gestion de patrimoine
Le patrimoine est l'ensemble des biens qui appartiennent à une personne. Comment le gérer et le développer ? Comment le transmettre ? De quelle manière optimiser sa fiscalité ? Le fait d'avoir un patrimoine nécessite de prendre des décisions complexes. Ce guide vous aidera à mieux comprendre pour bien choisir.
Une bonne gestion patrimoniale dépend de votre profil et de vos besoins.
Voici un aperçu des points abordés dans notre guide pratique de la gestion patrimoniale. Pour en savoir plus, cliquez sur les liens de votre choix.
Définition de la gestion patrimoniale
Le patrimoine représente l'ensemble des biens qui appartient à une personne physique (individu) ou morale (entreprise).
L'ensemble de votre patrimoine est composé d'actifs (biens), mais aussi d'un passif (dettes et devoirs).
En savoir plus : définition du patrimoine
Quels sont les éléments constituant votre patrimoine ?
Pour faire évoluer et fructifier l'ensemble de vos biens, celui-ci peut être composé :
- d'un patrimoine immobilier : maisons, terrains, parkings, immeubles,
- d'un patrimoine financier : comptes épargnes, placements financiers, compte de dépôt bancaire,
- d'un patrimoine professionnel : détention d'une société ou d'un pourcentage du capital d'une société, locaux commercial ou professionnel.
Gestion patrimoniale : qu'est-ce qu'un bilan ?
Le bilan patrimonial permet de connaître de manière plus approfondie votre situation financière et patrimoniale :
- Pour ce faire un diagnostic et une synthèse seront établis par un gestionnaire en patrimoine.
- Le bilan patrimonial est aussi utile pour effectuer une évaluation de patrimoine.
De quoi est composé le revenu du patrimoine ?
Le patrimoine représente l'ensemble des biens possédés qui est composé d'actifs financier, immobilier ou professionnel.
Ceux-ci vont générer des revenus du patrimoine qui peuvent être :
- des loyers pour un investissement locatif,
- des dividendes,
- des intérêts de placement,
- des plus-values mobilières ou des plus-values immobilières.
Les revenus du patrimoine sont imposables sur :
- l'impôt sur les revenus de l'épargne et du patrimoine et/ou,
- sur l'impôt sur le patrimoine proprement dit.
En savoir plus : fiscalité du patrimoine
Gestion patrimoniale et déclaration de patrimoine
La déclaration de patrimoine englobe l'ensemble de vos biens que vous devez déclarer, c'est-à-dire l'actif, mais aussi le passif.
La déclaration de patrimoine concerne plus particulièrement les élus et les dirigeants dans un souci de transparence durant leur mandat.
Elle est aussi utile :
- lors de la transmission de patrimoine ou,
- d'un divorce lorsqu'il y a demande de prestation compensatoire.
Pour aller plus loin
Une sélection de fiches pratiques et d'astuces.
- Bilan patrimonial : prendre son temps et bien réfléchirAstuce
- Comment accepter ou refuser une succession ?Astuce
- Faire établir plusieurs bilans patrimoniauxAstuce
- Transmettre un patrimoine grâce au démembrementFiche Pratique
Toutes les fiches pratiques et astuces Gestion de patrimoine
Questions / Réponses
Consultez les questions de nos internautes et les réponses de nos spécialistes.
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Mandat de gestion et évolution des frais de gestion
par camimo, le Fri Jun 22 00:00:00 CEST 2012
« Nous avons signé un mandat de gestion en 2006 donné pour une durée de 1 an et re conductible tacitement d'année en année. Il prendra fin au bout de 3... »
Réponse de bearn.adour.assurances , le Fri Jun 22 00:00:00 CEST 2012
« Difficile de vous répondre sans pouvoir consulter votre contrat. Pourtant l'organisme en charge de la gestion de vos avoirs doit obligatoirement s'y referer... N'hesitez pas à comparer l'existant à mes solutions innovantes Clarté des prestations et... »
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Optimisation fiscale
par tizzie, le Wed May 23 00:00:00 CEST 2012
« quel est précisément le rôle du conseiller fiscal en matière d'optimisation de la charge fiscale du contribuable? merci de me répondre »
Réponse de geodev , le Sat May 26 00:00:00 CEST 2012
« le conseiller fiscal a pour objectif de vous permettre de réduire la charge fiscale qui pèse sur vos revenus en employant différentes techniques. »
-
Indépendant à 5 % de commissions ou salarié avec SMIC + 1 % de commissions ?
par morgan, le Sat Jul 21 00:00:00 CEST 2012
« Je suis débutant et on me propose un poste de conseiller en gestion de patrimoine au sein d'un cabinet.Au niveau du statut j'ai le choix entre celui d... »
Réponse de morgan , le Mon Jul 23 00:00:00 CEST 2012
« Bonjour JM !! désolé mais peux tu développer les raisons pour lesquelles je dois fuir ce genre de poste ? merci »
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Confier la gestion locative à un proche
par Neko, le Thu Aug 23 00:00:00 CEST 2012
« Bonjour, Je possède un appartement que je loue, mais ne réside pas en France.Puis-je donner mandat à ma sœur pour la recherche de locataire et la gest... »
Réponse de hermann , le Sun Dec 16 00:00:00 CET 2012
« bonjour le gestionnaire peut il etre remuneré ? »
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Résilier un mandat d'administration de biens (location saisonnière)
par morgan, le Tue Oct 16 00:00:00 CEST 2012
« bonjour, suite à la derniére location(04/09),j' ai retrouvé mon appartement dans un état de saleté et de dégradations de meubles et ustensiles divers ... »
Réponse de morgan , le Thu Oct 18 00:00:00 CEST 2012
« merci, bonne journee. »
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PAT354a publié un avis sur
Ma Banque (banques)Dans le cadre d'un pret à la consommation, aucun reproche à faire. L'établissement bancaire est ...
18/09/2012 - lire l'avis
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grigauta publié un avis sur
Caisse D'Epargne Ile De France (b...)Client depuis plus de 20 ans à la caisse d'épargne paris auteuil, jamais en déficit, j'ai établi ...
19/08/2012 - lire l'avis
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nnia publié un avis sur
Crédit Agricole D'ile De France (...)Agence très propre, personnel très sympathique. Très bonne banque. À recommander.
13/08/2012 - lire l'avis
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nnia publié un avis sur
Crédit Du Nord (banques)Bonne banque très professionnelle. Fait confiance a ses clients qui souhaitent investir.
13/08/2012 - lire l'avis
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coloudea publié un avis sur
Crédit Agricole D'ile De France (...)j'ai fait une opération à Paris alors que je suis de Lille Mal renseignée, j'ai omis de joindre ...
28/07/2012 - lire l'avis
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Annie14a publié un avis sur
Crédit Agricole D'ile De France (...)C'est une banque sympathique, bien implantée partout en France, mais aussi à l'étranger !!! Le p ...
26/07/2012 - lire l'avis
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